Bolivia añade una nueva etiqueta de riesgo por lavado de dinero en la UE

La Unión Europea (UE) ha decidido clasificar a Bolivia como un país de alto riesgo en relación con el lavado de dinero, una medida que fue oficializada a través del Reglamento Delegado (UE) 2026/83 emitido por la Comisión Europea.

A pesar de que Bruselas ha reconocido ciertos avances en la gestión de riesgos, inteligencia financiera y capacidad de decomiso en Bolivia, las autoridades europeas consideran que las reformas implementadas aún no son suficientes para solucionar las deficiencias estratégicas identificadas en el país.

Desde junio de 2025, Bolivia se encuentra bajo una vigilancia reforzada por parte del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), lo que intensifica la supervisión sobre sus actividades financieras.

Aunque esta clasificación no implica sanciones económicas directas ni bloqueos comerciales, complicará las transacciones financieras. Los bancos europeos deberán implementar controles más estrictos, lo que podría traducirse en tiempos de espera y costos adicionales para las empresas bolivianas y los inversores.

Para que Bolivia pueda salir de esta lista, deberá realizar varias reformas solicitadas tanto por la UE como por el GAFI, incluyendo el fortalecimiento de las investigaciones y sanciones relacionadas con el lavado de dinero, mejorar la supervisión en sectores vulnerables y asegurar la actualización de la información sobre los beneficiarios finales de las empresas.

En un contexto económico ya difícil, caracterizado por escasez de divisas y retos para atraer inversiones, esta nueva clasificación representa un golpe adicional a la credibilidad internacional de Bolivia. La gran preocupación ahora es cómo esta etiqueta influirá en la confianza global y en los costos asociados a hacer negocios en el país.